ファイナンシャルプランナー資格情報

企業系ファイナンシャルプランナー
企業系ファイナンシャルプランナーとは、銀行、保険会社、証券会社などの金融機関や、不動産会社などの資産運用に関わる企業の社員として、ファイナンシャルプランナー業務を行っているファイナンシャルプランナーのことです。ファイナンシャルプランナー資格を持つ営業社員などが、自社商品の販売に結びつける提案型セールスの手法としてファイナンシャルプランナー業務を行っている場合が多いです。

独立系ファイナンシャルプランナー
独立系ファイナンシャルプランナーとは、生活設計を専門とするファイナンシャルプランナー会社、事務所に所属、または個人でファイナンシャルプランナー事務所を設立しているファイナンシャルプランナーのことで、中立公正な立場でファイナンシャルプランナー業務を行える点が企業系ファイナンシャルプランナーとは異なります。ファイナンシャルプランナー業務専門の独立系ファイナンシャルプランナーも増えつつありますが、「税理士兼ファイナンシャルプランナー」「公認会計士兼ファイナンシャルプランナー」など、複合資格を持つファイナンシャルプランナーが、本業にプラスしてファイナンシャルプランナー業務を行うこともあります。

銀行のファイナンシャルプランナー
金融機関の代表的な企業ファイナンシャルプランナーの一つに、銀行のファイナンシャルプランナーがあげられます。銀行でのファイナンシャルプランナーは、主に営業店に配置され、顧客相談を担当することが多く、顧客にもっとも近い立場で新規開拓に結びつくファイナンシャルプランナー業務を行っています。個人にとってもっとも身近な金融機関であり、幅広い金融商品の揃った銀行は、ファイナンシャルプランナーの能力を多方面に活用できる職場といえるでしょう。

保険会社、証券会社のファイナンシャルプランナー
保険会社のファイナンシャルプランナーは、主に営業職員としてライフプランを中心とした提案型セールスを行い、人生のさまざまなリスクに対応可能な商品を顧客に販売しています。人それぞれのリスクの種類や度合いが異なるので、顧客に合った商品を提案するためにもファイナンシャルプランナーの知識は必要です。証券会社のファイナンシャルプランナーは、近年、証券会社では「コンサルティング・セールス」に力を入れています。これは、顧客のライフプラン上のゴールを確認し、目的に合わせた金融商品の提案を行うものです。そのためにもファイナンシャルプランナーの知識は必須なのです。