通学コースのライブ講座の特徴
通学コースのライブ講座とは、受講スケジュールに従って決められた日時に通学し、講師の生の講義を受講するコースです。ほどよい緊張感を持ちながら決められた時間内で集中して学習を進めていくことができます。また、講師との質疑応答などによって疑問点をその場で解明でき、「資格取得」という同じ目標を持った受講生同士の交流が生まれ、学習意欲がアップするというメリットもあります。無理なく続けられる講座を選ぶことが資格取得のコツです。

通学コースのビデオ講座の特徴
通学コースのビデオ講座とは、ライブ講座の講義を録画したビデオを教育機関の教室や個別ブースで見ながら学習するシステムです。自分の都合で受講日時を決定でき、ビデオの機能によって何度でも繰り返して学習できる、最新の試験情報を入手できる、ライブ講座と同じ教材・講義内容で学習できるなど、メリットが多いのが特徴です。

通信コースのメリット
通信コースのメリットは、時間や場所に拘束されず、多忙な社会人などが仕事をしながらでも学習できるという点、定期的に提出する「添削課題」があるため、自分の学習進度と理解度を確認できる点、「質問表」などを利用し、疑問点を解消出来る点、理解度に応じてマイペースで学習出来る点などがあります。

教育訓練給付制度の活用方法
教育訓練給付制度とは、働く人の主体的な能力開発の取り組みを支援し、雇用の安定と再就職の促進を図ることを目的とする雇用保険の給付制度です。一定の条件を満たす人が、厚生労働大臣指定の各種講座を受講・修了した場合、本人が支払った教育訓練経費の20%または40%に相当する学がハローワークより支給されるのです。支給対象者は、在職者または離職後1年以内の人で、教育訓練講座の受講開始日に「支給要件期間が通産3年以上ある人」に限られます。支給対象者は講座一覧や支給申請手続の詳細等について最寄のハローワークで確認するとよいでしょう。

試験合格までの学習期間
AFP認定研修の受講カリキュラム通りに学習を進め、集中的に知識を習得していけば、学生や主婦といった基礎知識のない人でも、最短約3ヶ月での試験合格も可能です。多忙な社会人でも1年以内に学習期間を設定し、短時間に集中して学習し、資格を取得するのがよいでしょう。長い時間かけて学習するよりも、そのほうが効率的です。

暗記用カード・サブノートを使った学習法
暗記用カードやサブノートを上手に活用することで学習効果は大幅に違ってきます。暗記カードの使い方は、カードの表に重要項目などの見出しを書き、その裏に内容を書いて、ぱっと1枚見てすぐに要点を理解出来るようにします。科目別にカードをファイルし、つねにポケットなどに入れておき、繰り返し見て覚えます。サブノートは、重要な規定、語句、疑問点などを要約して記入し、自分の言葉で要約して理解度を深めます。そしてテキストや参考書の重要部分を縮小コピーしてノートに貼り、弱点補強のための特別な参考書にしましょう。

過去問への取り組み方
資格認定試験は、過去の試験に出題された重要な部分や項目が形を買えて繰り返し出題されるという傾向があります。ですから、過去の出題傾向から試験の重要ポイントを見出したり、問題を解くための時間配分が分かります。そして同じ内容が形を変えて繰り返し出題されているため、1つの事実を多角的に理解出来ます。自分の弱点の発見にも役立つでしょう。そして過去問をクリアし、それから予想問題にチャレンジするのが効果的な過去問への取り組み方といえるでしょう。

試験当日の注意点
試験当日は、携行品を再チェックし、遅くとも試験開始時刻の30分前には着席できるように余裕を持って出発しましょう。試験会場に到着したら、入り口で指定された教室に入り、念のためトイレに行っておきましょう。試験会場では周りの雰囲気に飲まれないように、必要以上緊張せず、リラックスを心がけましょう。愛用のサブノートなどに軽く目を通しておくと試験の不安感が少しは和らぎますので、活用しましょう。

マークシートの注意点と解答テクニック
マークシートでの注意点は、受検番号を正しく記入する、問題の形式を確認する、難問は問題用紙に印をつけて後回しにする、問題と解答用紙の番号がずれないように分からない問題も記入するなどです。マークシートの解答テクニックは、得意分野・得意科目から解く、マークシートはきっちり塗りつぶし、訂正するときはしっかりと消しゴムで消すなどです。そして試験終了の5～10分前には記入ミスがないかを必ず再チェックすることを忘れないようにしてください。

提案書の作成
AFP認定研修の提案書の作成の学習ポイントは、
①提案書の作成手順：面談と質問紙による情報収集の仕方、ライフプラン上の目標の明確化、具体的な資金計画、プラン立案上の注意点など。
②提案書の構成：提案書の表紙、目次、前書きの書き方、顧客の現状、プロフィール、顧客の希望と問題点の分析、具体的なプラン、必要添付資料など。
③提案書の作成にあたっての注意事項：文書のスタイル、表やデータの効果的な使い方、オリジナリティ、見やすいレイアウト、体裁など、顧客にとって分かりやすい提案書の作成ポイントをはじめ、顧客データの機密保持といった内容まで、提案書作成上の注意事項などです。

ライフプランニングと資金計画の学習ポイント
ライフプランニングと資金計画で学習することは以下のようなものです。ファイナンシャルプランニングと倫理では、ファイナンシャルプランナーの「社会的ニーズ」「社会的役割」「職業的原則」などの知識を身に付けます。ファイナンシャルプランニングと関連法規では、「税理士法」「保険業法」「投資顧問業法」「弁護士法」の法律と規則についての詳細を学びます。ライフプランニングの考え方・手法では、貯蓄、教育、結婚、住宅取得などのライフプラン上の目標達成に必要な資金ニーズと統計データの情報源などについて学びます。

ライフプランニングと資金計画の試験範囲は、
①ライフプラン策定上の資金計画：「住宅取得プランニング」「教育資金プランニング」「リタイアメントプランニング」
②中小法人の資金計画：「資金調達のプランニング」「資金調達の種類と特性」
③ローンとカード：「クレジットカード」「各種消費者向け無担保ローンの仕組みと特徴」
などです。

金融資産運用の主な試験範囲は、
「マーケット環境の理解」「預貯金・金融類似商品等」「投資信託」「債券投資」「株式投資」「外貨建商品」「保険商品」「金融派生商品」「ポートフォリオ運用」「金融商品と税金」「セーフティネット」「関連法規」などです。具体的な資産運用の項目ですのでファイナンシャルプランナーにとって、特に力を入れなくてはいけない範囲といえます。

タックスプランニングの主な試験範囲は、
「わが国の税制」「所得税の仕組み」「各種所得の内容」「損益通算」「所得控除」「税額控除」「所得税の申告と納付」「個人住民税・個人事業税」「法人税」「消費税」「決算書と法人税申告書」です。税制は年度によって変わるので常に最新の情報をキャッチするように心がけて勉強をしましょう。

相続・事業継承の主な試験範囲は、
「贈与と法律」「贈与と税金」「相続と法律」「相続と税金」「相続財産の評価」「不動産の相続対策」「相続と保険の活用」「事業継承対策」などです。このように相続・事業継承では相続税、贈与税を中心に、相続に関する全般的な内容のほか、事業継承の基本的な考え方を身につけていきます。

資格取得後に注意すること
AFP資格は、一般低な認定資格とは異なり、資格更新制度（ライセンス制度）が導入されています。この資格更新制度とは、AFP資格取得者に日本FP協会の定める継続教育を義務付け、2年ごとに資格を更新させるというシステムです。つまり、2級FP技能検定に合格、登録した人に対して期限付の「AFPライセンス」を発行するということです。ファイナンシャルプランナーとして、日々変化する金融情勢などに対応し、顧客のニーズに応えていくためには必要な制度といえます。

独立系FPになる
独立系FPに対するニーズは多いのですが、銀行や保険会社などが無料でFP業務を行っているので独立開業するには難しい面があります。独立開業を成功させるには、企業系FPや独立系FP会社に所属して経験を積み、FPとしてのスキルや専門分野を身に付けてからというのが前提です。そして多用な顧客のニーズに応えるために、税理士や不動産業者など、外部の専門家とのネットワークの構築も必要不可欠です。

求人情報の集め方
FP資格を生かすために、出来る限り多くの求人情報を収集しましょう。自分の希望に合った職場を探すように努力しましょう。求人情報の集め方には「求人情報誌」「インターネットのホームページ」「ハローワーク（公共職業安定所）」などを利用して資格を行かせる企業を探すのがよいでしょう。あとは、知人やファイナンシャルプランナーの先輩に相談したり、AFP認定研修の講座を受けたところに進路相談の窓口がある場合は利用してみるのがよいでしょう。